非法集资竟瞄上养老院孤寡老人

[宁波日报]海曙多部门联合巡查打击非法集资活动

    2015年10月14日 09:26  海曙新闻网
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  本报讯(海曙记者站 张黎升 通讯员 孙海荣 记者 包凌雁)打着“送温暖”的幌子,向养老院老人吸资1400余万元。海曙区多部门联合巡查打击非法集资进入重点攻克阶段,今年前三季度,该区涉嫌非法集资立案即有14起,涉及资金9749万元。

  作为宁波商务商贸中心区,海曙区域内商务楼宇林立,金融理财机构众多,是互联网金融的先行区,P2P产品、众筹等新业态发展较快。与此同时,一些不法分子借助互联网平台,以金融创新、投资项目为幌子,采取小恩小惠和高息回报等方式进行非法集资活动。据统计,去年海曙区涉嫌非法集资立案9起,涉及资金10667万元;今年前三季度,该区涉嫌非法集资立案即有14起,涉及资金9749万元,非法集资案件呈逐年走高趋势。

  为维护群众合法权益,海曙区此次重点整治投资理财、P2P网贷、私募投资基金及区域内其他高发的涉嫌非法集资活动,通过排查掌握辖区内投资理财类机构的数据库,展开源头巡查、动态巡查和集中巡查等。一个月的初步排查核对表明,海曙区域内现有投资理财类企业300余家。“公安、法院可提供有‘前科’的金融机构黑名单数据,市场监督管理局可提供自然落户辖区的金融机构数据,我们再联合属地街道进一步核准理财机构的数据资料,对排查出来的重点案件线索,进行会商研判,对涉及违法犯罪的,依法分类处置。”逐步完善的金融机构数字档案,让海曙区金融办负责人对巡查实战底气十足。

  从前三季度非法集资金融诈骗案例分析,非法集资活动存在高息回报、小利益诱惑等共性特征,且人群定位以60岁以上、手有余钱的女性老年人为主。今年初,海曙区人民法院就判处了一起非法吸收公众存款案件。深圳某投资公司在宁波设立分公司,被告人何某就打着“送温暖”的幌子,邀请养老院里的孤寡老人前往海南、奉化等地游玩,送上小礼品,在与老人建立稳定关系后,他就以公司上市股权投资等名义,以月利息2%至2.5%不等的高回报率从许多老年人口袋里吸收存款。至去年案发,何某等人已向93位借款人吸收1400余万元,部分用于支付利息、组织活动和业务员提成等,后无法归还,造成被害人1100余万元的损失。

  “高回报必然会有高风险。”海曙区人民法院相关负责人建议,没有经济风险承受能力的老年人,还是要到正规的金融机构,将闲置资金投资到相对稳健的理财产品,切勿盲目投资高回报率的产品。

  为提高这一群体对非法集资活动的分辨能力,海曙区打击非法集资专项整治行动组聚焦重点人群,通过金融风险防控小知识及案例集锦发放入菜场、金融理财投资和非法集资诈骗知识讲座进社区、金融风险防控措施上官微等手段,线上、线下展开非法集资活动打击宣传。截至目前,该区已在81890行政服务大厅、辖区内金融机构营业网点分发宣传材料2万余份,设置宣传标语横幅100余条。

本文来源: 宁波日报 责任编辑: 郑磊
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